Chuyển Tiền Bị Treo Là Sao

Hiện nay, phần lớn ngân hàng đã triển khai chuyển tiền quốc tế với nhiều mục đích khác nhau nhằm phục vụ đa dạng nhu cầu tài chính của khách hàng. LPBank cho phép khách hàng chuyển tiền đa dạng mục đích với tỷ giá cạnh tranh, tốc độ xử lý giao dịch nhanh chóng và hệ thống bảo mật tiên tiến chắc chắn sẽ là những giải pháp chuyển tiền quốc tế đáng cân nhắc trong thời đại số, cụ thể:

Tại sao giao dịch chuyển khoản lại bị treo?

Có nhiều nguyên nhân dẫn đến tình trạng giao dịch bị treo, bao gồm:

Nạn nhân lại tiếp tục bị lừa từ những đối tượng mới mạo danh mình là luật sư

Chị N.T.M do cả tin đã chuyển tiền cho các đối tượng lừa đảo. Số tiền được các đối tượng báo “đang bị treo trên mạng”. Biết mình đã bị lừa, chị M kịp thời tố cáo với cơ quan bảo vệ pháp luật và đang trong thời gian chờ giải quyết.

Tuy nhiên với mong muốn nhanh chóng lấy lại tiền, nạn nhân lại tiếp tục bị lừa từ những đối tượng mới mạo danh mình là luật sư, làm tại các Văn phòng Luật có thể giúp các nạn nhân lấy lại được tiền.

Người dân bị lừa muốn lấy lại tiền đã liên hệ dịch vụ tại các Trang mạng xã hội như thế này và sa bẫy.

Đây là 1 trong số nhiều nạn nhân thời gian gần đây bị các đối tượng lừa đảo lựa chọn làm “con mồi” cho chuỗi hành vi lừa đảo “mất nhân tính”. Sau khi người dân đã bị lừa lần 1, tiếp tục bị các đối tượng triệt để khai thác tâm lý muốn nhanh chóng lấy lại tài sản và lợi dụng không gian mạng đưa ra các thông tin dịch vụ thông báo là số tiền của các bạn đang “bị treo trên mạng” hoặc có khả năng liên kết với các ngân hàng, cơ quan bảo vệ pháp luật để cung cấp dịch vụ “lấy lại tiền”.

Các đối tượng này thường giới thiệu mình là luật sư, làm tại các Văn phòng Luật sư nhưng không có thật, đồng thời, các đối tượng này yêu cầu người dân phải chuyển phí dịch vụ trước.

Tuy nhiên, sau khi nạn nhân chuyển tiền, các đối tượng liên tiếp đưa ra các lý do khác nhau để yêu cầu nạn nhân tiếp tục chuyển tiền nữa. Sau khi biết mình lại bị lừa đảo, nhưng các nạn nhân cũng không làm được gì.

Các hình thức nhận tiền kiều hối

Khách hàng có thể đến trực tiếp các Chi nhánh/Phòng giao dịch của ngân hàng hoặc nhận tiền kiều hối tại nhà thông qua Internet Banking/Mobile Banking (tùy từng ngân hàng). Ngoài ra, bạn cũng có thể đến các cây ATM/CDM để nhận tiền chuyển từ nước ngoài về Việt Nam nhanh chóng.

Để đảm bảo quá trình nhận tiền diễn ra thuận lợi, bạn cần cung cấp đầy đủ thông tin theo yêu cầu của ngân hàng, bao gồm:

Bạn có thể nhận tiền kiều hối trực tiếp tại quầy, thông qua các công cụ ngân hàng số hoặc nhận nhanh chóng tại các cây ATM/CDM của ngân hàng

Thủ tục, hồ sơ cần chuẩn bị khi chuyển tiền quốc tế

Khi thực hiện chuyển tiền quốc tế, khách hàng cần chuẩn bị hồ sơ bao gồm:

Hồ sơ có thể được thay đổi hoặc bổ sung tùy theo quy định của từng ngân hàng và mục đích chuyển tiền cụ thể. Sau khi chuẩn bị đầy đủ hồ sơ, khách hàng hãy đến trực tiếp các Chi nhánh/Phòng giao dịch của ngân hàng để được hỗ trợ hoàn thành thủ tục.

Khi chuyển tiền quốc tế, khách hàng cần chuẩn bị các loại giấy tờ chứng minh nguồn tiền mục đích chuyển tiền hợp pháp

Quá trình đấu tranh, xử lý hành vi phạm tội này gặp nhiều khó khăn

Thượng tá Lê Vinh Tùng, Phó Trưởng phòng Trọng án, Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an.

Thượng tá Lê Vinh Tùng, Phó Trưởng phòng Trọng án, Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an cho biết quá trình đấu tranh, xử lý hành vi phạm tội này gặp nhiều khó khăn, vì đây là đường dây lừa đảo có hệ thống, chỗ làm việc và các đối tượng chủ yếu nằm ở nước ngoài.

Nạn nhân và các đối tượng không quen biết nhau, không biết các đối tượng là ai, không có bất kỳ thông tin gì liên quan đến các đối tượng.

Đặc biệt, các tài khoản nhận tiền 100% là tài khoản ảo, chính chủ nhưng không phải người sử dụng (bán tài khoản) hoặc chúng làm tài khoản của những người bị mất Căn cước công dân…

Bên cạnh đó, các đối tượng đánh đúng tâm lý nạn nhân mới mất tiền có xu hướng muốn lấy lại tiền nên sau khi nhận được thông tin có xu hướng muốn chuyển tiền ngay cho đối tượng. Chúng mạo danh các Văn phòng luật sư có thật và công khai trên mạng, nên nhiều người dân tin tưởng, thậm chí đứng trước cửa Văn phòng luật sư chuyển tiền.

“Sau khi chuyển tiền thì trong vòng vài phút tiền của nạn nhân đã bị các đối tượng chuyển đến hàng trăm tài khoản khác cũng là tài khoản ảo… địa điểm cuối thường là các dịch vụ đổi tiền hoặc các cửa hàng kinh doanh vàng bạc nên khó khăn trong công tác đấu tranh và thu hồi tiền cho người dân” - Thượng tá Lê Vinh Tùng, Phó Trưởng phòng Trọng án, Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an thông tin thêm.

1. Thường xuyên đọc và nắm bắt các thông tin trên các trang mạng chính thống của các Cơ quan bảo vệ pháp luật và báo đài để kịp thời nhận biết các thủ đoạn phạm tội của các đối tượng.

2. Đề cao cảnh giác, cần kiểm tra, xác minh kỹ các thông tin trên các trang mạng xã hội và không chuyển tiền cho bất cứ ai, vì bất cứ lý do gì nếu chưa xác nhận chính xác người nhận tiền là ai, ở đâu.

3. Nếu đã bị lừa thì lập tức báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất, tuyệt đối không nghe theo hướng dẫn của bất cứ đối tượng nào mạo danh có thể lấy lại tiền giúp nạn nhân mà phải chuyển phí trước.

Rất tiếc, bạn không có đủ quyền truy cập trang này.

Có thể bạn sẽ tìm thấy những thông tin hữu ích khác tại trang chủ HDBank.

Chuyển tiền trợ cấp cho người thân ở nước ngoài

Mục đích chuyển tiền trợ cấp cho người thân ở nước ngoài dành cho những cá nhân muốn gửi tiền cho người thân đang làm việc, sinh sống tại nước ngoài. Khách hàng có thể chuyển tiền nhanh chóng với mức phí hợp lý và thủ tục đơn giản, giúp bạn và gia đình đảm bảo tài chính để chi trả các khoản sinh hoạt phí nhằm duy trì cuộc sống ổn định.

Với mục đích chuyển tiền trợ cấp quốc tế của LPBank, bạn có thể hỗ trợ tài chính vững vàng cho người thân đang sinh sống và làm việc tại nước ngoài

Mục đích chuyển tiền khác đáp ứng đa dạng nhu cầu của cá nhân như thanh toán phí khám chữa bệnh, đi công tác, đi du lịch, đi thăm người thân tại nước ngoài… Với hệ thống đại lý toàn cầu, biểu phí hấp dẫn và quy trình đơn giản, LPBank mang đến giải pháp chuyển tiền quốc tế nhanh chóng, an toàn và hiệu quả, đáp ứng mọi nhu cầu tài chính đa dạng của khách hàng.

LPBank đáp ứng đa dạng nhu cầu chuyển tiền quốc tế của khách hàng, giúp bạn an tâm tận hưởng các chuyến đi xa

Hy vọng bài viết trên đã giúp bạn hiểu rõ hơn các thông tin liên quan về dịch vụ chuyển tiền quốc tế như các cách thực hiện, thủ tục, hồ sơ và các khoản phí bắt buộc. Để lựa chọn hình thức chuyển tiền phù hợp, bạn nên cân nhắc nhu cầu cụ thể của mình và chọn cơ sở uy tín để đảm bảo giao dịch diễn ra thuận lợi, chính xác và bảo mật.

Nếu bạn đang tìm kiếm dịch vụ chuyển tiền quốc tế với biểu phí cạnh tranh và quy trình đơn giản, hãy liên hệ ngay với LPBank thông qua các phương thức sau đây để được hỗ trợ sớm nhất:

Biểu phí chuyển từ Việt Nam ra nước ngoài

Khi thực hiện chuyển tiền từ Việt Nam ra nước ngoài, khách hàng cần hoàn thành các nghĩa vụ đóng phí sau:

Ngoài các khoản phí trên, nếu khách hàng đã hoàn tất giao dịch chuyển tiền nhưng sau đó có nhu cầu hủy chuyển tiền, khách hàng sẽ cần đóng thêm phí hủy chuyển tiền. Mức phí hủy chuyển tiền có thể dao động từ 0,5% – 2% trên tổng số tiền giao dịch, tùy theo chính sách của ngân hàng hoặc tổ chức chuyển tiền.

LPBank mang đến cho khách hàng đa dạng ưu đãi về phí chuyển tiền quốc tế, tùy theo mục đích, khách hàng có thể được miễn lên tới 100% khi phát sinh giao dịch trong năm 2024